1. Propósito y alcance
La presente política establece las obligaciones y procedimientos aplicables en materia de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y verificación de identidad de los usuarios en Argentina. El contenido de este documento es informativo y, a la vez, vinculante para toda persona que mantenga una cuenta activa en la plataforma.
BetWarrior opera como sujeto obligado en el marco normativo argentino de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT). En consecuencia, aplica procedimientos de conocimiento del cliente (KYC) de acuerdo con la normativa vigente y con las directrices emitidas por la Unidad de Información Financiera (UIF).
2. Marco normativo aplicable
La normativa argentina en materia de PLA/FT ha sido actualizada y ampliada para incluir de forma expresa al sector del juego, tanto presencial como en línea. BetWarrior adecua sus procedimientos internos a dicho marco, que exige a los operadores identificar y evaluar riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, al menos, en las siguientes dimensiones:
- Perfil del cliente.
- Tipo de producto o servicio.
- Canal de distribución utilizado.
- Ubicación geográfica de la operación.
El incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta política puede derivar en la suspensión o cierre de la cuenta del usuario, la retención de fondos y la comunicación a las autoridades competentes.
3. Verificación de identidad (KYC)
3.1 Momento de activación
Para operaciones en línea, el proceso de verificación de identidad (KYC) se inicia desde el momento del registro. Ningún usuario puede operar con fondos reales sin haber completado previamente la verificación de identidad correspondiente.
3.2 Documentación requerida
Según el perfil de riesgo asignado al usuario, la plataforma puede solicitar, entre otros, los siguientes documentos:
- Documento de identidad vigente (DNI, pasaporte u otro documento oficial reconocido en Argentina).
- Comprobante de domicilio actualizado.
- Evidencia de titularidad del método de pago utilizado.
- Fotografía biométrica o selfie de verificación, cuando el proceso así lo requiera.
La plataforma admite procesos de verificación electrónica (e-KYC), conforme a lo permitido por la normativa vigente. En todos los casos, BetWarrior conserva copia del documento de identidad presentado, de acuerdo con los plazos de retención establecidos por la regulación aplicable.
3.3 Clasificación de riesgo del usuario
Cada usuario es clasificado en una categoría de riesgo: bajo, medio o alto. Esta clasificación determina el nivel de debida diligencia aplicable y puede modificarse ante cambios en el comportamiento transaccional, en la información declarada o en función de los resultados de controles periódicos.
Los expedientes de usuarios clasificados como de riesgo bajo se actualizan como mínimo cada cinco años. Los expedientes de usuarios con perfil de riesgo medio o alto están sujetos a revisiones con mayor frecuencia, conforme a los criterios internos de BetWarrior y a las exigencias regulatorias vigentes.
4. Debida diligencia
4.1 Debida diligencia estándar
La debida diligencia estándar se aplica a usuarios con perfil de riesgo bajo o medio. Incluye, como mínimo:
- Verificación de identidad.
- Validación de la información declarada.
- Monitoreo continuo de la actividad de la cuenta.
4.2 Debida diligencia reforzada
La debida diligencia reforzada se aplica cuando el perfil del usuario presenta indicadores de mayor riesgo. En estos casos, BetWarrior puede:
- Requerir documentación adicional.
- Realizar controles con mayor frecuencia.
- Solicitar, cuando corresponda, la justificación del origen de los fondos.
Entre los factores que pueden activar la debida diligencia reforzada se encuentran, entre otros:
- Volumen o frecuencia de transacciones inusual respecto del perfil declarado.
- Inconsistencias en la información proporcionada.
- Uso de métodos de pago de terceros.
- Indicios de actividad sospechosa.
5. Monitoreo de transacciones y actividad sospechosa
BetWarrior aplica controles continuos sobre las transacciones realizadas por los usuarios. Cuando se detectan patrones que puedan indicar lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otras actividades ilícitas, la plataforma tiene la obligación de reportar dichas operaciones a la UIF, conforme al procedimiento establecido por la normativa vigente.
Las siguientes conductas, entre otras, pueden ser objeto de análisis y eventual reporte:
- Depósitos o retiros que no guarden relación con el perfil económico declarado por el usuario.
- Uso de cuentas de terceros para realizar transacciones.
- Presentación de documentación falsa o alterada.
- Intentos de eludir o interferir con los controles de verificación.
- Compartir credenciales de acceso con terceros.
La detección de cualquiera de estas situaciones puede derivar en la suspensión inmediata de la cuenta y en la comunicación a las autoridades competentes, sin obligación de notificación previa al usuario afectado.
6. Obligaciones del usuario
Todo usuario de BetWarrior en Argentina asume, al momento de crear una cuenta y durante toda la vigencia de la relación, las siguientes obligaciones:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el proceso de registro y en cualquier instancia de verificación posterior.
- Presentar la documentación requerida dentro de los plazos indicados por la plataforma.
- Notificar cualquier cambio relevante en los datos personales o en la situación económica.
- No utilizar la cuenta para realizar operaciones en nombre de terceros ni con fondos de origen ilícito.
- No compartir credenciales de acceso ni permitir el uso de la cuenta por parte de otras personas.
El incumplimiento de estas obligaciones faculta a BetWarrior a suspender el acceso, bloquear fondos y proceder conforme a la normativa aplicable.
7. Edad mínima y restricciones de acceso
El acceso a los servicios de BetWarrior está restringido a personas mayores de 18 años. La verificación de edad forma parte del proceso de KYC y puede ser requerida en cualquier momento durante la relación con el usuario.
8. Conservación de datos
BetWarrior conserva los registros de identidad, documentación y transacciones de los usuarios durante los plazos establecidos por la normativa argentina en materia de PLA/FT. Esta información puede ser puesta a disposición de las autoridades competentes cuando así lo requiera la ley.
9. Actualizaciones de esta política
Esta política puede ser modificada en cualquier momento para reflejar cambios normativos o ajustes en los procedimientos internos. La versión vigente estará disponible en el sitio oficial. El uso continuado de los servicios tras la publicación de una nueva versión implica la aceptación de los términos actualizados.
10. Contacto
Para consultas relacionadas con esta política o con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede comunicarse con el equipo de soporte de BetWarrior a través de los canales oficiales indicados en el sitio.